Совет Федерации одобрил новые изменения в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Как пояснил сенатор Ахмат Салпагаров, речь идет о совершенствовании идентификации операций, связанных с оплатой жилищно-коммунальных услуг.
Он отметил, что поправками предусматривается, что идентификация клиента не проводится при оплате физлицами налога, авансовых платежей по налогам в бюджетную систему РФ, при оплате за жилое помещение и коммунальные услуги (в том числе пеней за несвоевременное и неполное внесение квартплаты).
Также не идентифицируются платежи в рамках почтовых переводов денежных средств, в том числе переводов денег без открытия банковского счета (за исключением перевода электронных денежных средств), если их сумма не превышает 60 тысяч рублей. Ранее такой порог был установлен на уровне 15 тысяч рублей.
Также уточняются круг лиц, которым оператор обмена цифровых финансовых активов вправе поручать (на основании договора) проведение идентификации клиента; права и обязанности Центробанка, кредитных организаций, юрлиц при пересмотре высокой степени риска совершения подозрительных операций и оснований для применения мер в связи с отнесением Центробанком индивидуальных предпринимателей к группе высокого риска при совершения подозрительных операций. Эти поправки будут применяться с 1 октября 2024 года.